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企業資金理財場景與解決方案

企業日常流動資金管理

投資目標 現金理財,在確保資金風險相對可控的前提下,力求能跑贏通貨膨脹。
理財優勢 高流動性,普通贖回資金T+1個工作日到賬。

現金理財

基金名稱 基金代碼 七日年化收益率
廣發活期寶貨幣B 003281 --
廣發貨幣B 270014 --
廣發添利貨幣B 005107 --
廣發天天紅B 002183 --
廣發天天利貨幣B 000476 --
注:數據截至 --.--.--,購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發貨幣優選投顧組合
組合持倉 100%投資于自有貨幣基金,力爭優中選優 業績基準 中證貨幣型基金指數
組合風險等級 低風險 建議持有時長 高流動性,隨存隨取
成立以來累計收益 3.57% 成立以來基準業績 3.24%
年度收益(2023年) 2.19% 基準業績(2023年) 1.96%
實際投顧費率 0%
備注1:廣發貨幣優選組合的成立日期為2022年11月04日,組合相關業績數據截至2024年6月30日,過往業績年度收益率:2023:2.19% 備注2:投顧服務費率0.15%/每年,本基金投資組合策略配置于廣發基金管理的基金的部分免收相應投顧服務費,本組合僅投資于自有貨幣基金,因此實際投顧服務費率0%。

企業短期經營資金管理

投資目標 中短期配置,力求跑贏銀行理財產品收益率。
理財優勢 資金使用日期明確,支出前可選擇相應期限的短期理財產品,提高資金效率。

短期理財

基金名稱 基金代碼 近1年收益率
廣發招財短債E 010324 --
廣發景明中短債E 009532 --
廣發景興中短債C 006999 --
廣發安澤短債C 002865 --
廣發景和中短債C 006871 --
注:數據截至 --.--.--,投資有風險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發貨幣加投顧組合
組合持倉 50%貨基+50%短債,貨基打底,優選債基 業績基準 中證貨幣型基金指數
組合風險等級 中低風險 建議持有時長 7天以上
成立以來累計收益 6.76% 成立以來基準業績 5.76%
年度收益(2023年) 2.82% 基準業績(2023年) 1.96%
年度收益(2022年) 1.76% 基準業績(2022年) 1.91%
最大回撤(近1年) 0.06% 投顧費率 0.15%
備注:廣發貨幣加組合的成立日期為2021年08月18日,組合相關業績數據截至2024年6月30日,過往業績年度收益率:2023:2.82%;2022:1.76%。

企業中長期經營資金管理

投資目標 盤活存量閑置資金,以穩為先,嚴控風險,力爭跑贏通脹,
理財優勢 可投資中長期債券等不同類型的基金,力爭利用復利效應實現企業財富的長期增長。

中長期理財

基金名稱 基金代碼 近1年收益率
廣發雙債添利A 270044 --
廣發純債債券A 270048 --
廣發中債
7-10年國開債指數A
003376 --
廣發聚利債券(LOF)A 162712 --
廣發景寧純債A 000037 --
注:數據截至 --.--.--,投資有風險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發添利 30 天投顧組合
組合持倉 短債打底,力求穩中有進 業績基準 中證貨幣型基金指數
組合風險等級 中低風險 建議持有時長 30天以上
成立以來累計收益 8.09% 成立以來基準業績 5.36%
年度收益(2023年) 3.30% 基準業績(2023年) 1.96%
年度收益(2022年) 1.77% 基準業績(2022年) 1.91%
投顧費率 0.20% 最大回撤(近1年) 0.23%
備注:廣發添利30天組合的成立日期為2021年10月21日,組合相關業績數據截至2024年6月30日,過往業績年度收益率:2023:3.30%;2022:1.77%。

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